南开大学李全认为金融科技的兴起为数字货币快速发展创造了非常好的条件。但数字货币也有一些灰色地带，比如加密货币有被用来跨境洗钱，尤其在交易过程中，混币交易目前还有可能被作为一个黑箱来对待，较难被监管。其主要原因源自三方面：一是理论上可以保证该交易全流程追溯，但目前的实际操作环节还做不到；二是数字货币的监管在很多国家和地区还是比较薄弱的；三是全球各国央行监管机构对这个领域的态度不尽相同。微观上来看，我们需要抑制数字货币对跨境洗钱的交易便利；宏观方面，我们需要采取一些措施来预防跨境洗钱对外汇体系造成的影响。这就需要从技术层面对数字货币全流程交易形成可追溯的机制；同时在交易过程中，形成针对性的监管规则和相关制度体系的建设。

以下是嘉宾发言全文：        

大家下午好！南开大学作为联合主办单位欢迎大家来到数字金融峰会。

刚才祝总讲得非常好，我讲的也是场景分析，祝总讲得比我好，就不重复祝总讲过的内容了。

先说一下金融风险涉及到数字金融的风险，实际上是非常重要的，在未来五年乃至于更长的时间，我们可能要花很大的时间和精力去研究和落实。

第二个方面是场景的讨论，我近期正在研究的一些内容，涉及到数字货币，比如利用数字货币来跨境洗钱。不知道大家是否了解这个领域的发展现状。我在研究和学习的过程中发现两个问题，第一个问题，过去洗钱是通过传统的方式，做假的身份证、办理银行卡直接转账，后来身份证、银行卡这条路被卡住了，从公安部几部委的“断卡”行动以来，就被卡住了。

但数字货币也有一些灰色地带，比如加密货币有被用来跨境洗钱，尤其在交易过程中，混币交易目前还有可能被作为一个黑箱来对待，较难被监管。其主要原因源自三方面：一是理论上可以保证该交易全流程追溯，但目前的实际操作环节还做不到；二是数字货币的监管在很多国家和地区还是比较薄弱的；三是全球各国央行监管机构对这个领域的态度不尽相同。微观上来看，我们需要抑制数字货币对跨境洗钱的交易便利；宏观方面，我们需要采取一些措施来预防跨境洗钱对外汇体系造成的影响。这就需要从技术层面对数字货币全流程交易形成可追溯的机制；同时在交易过程中，形成针对性的监管规则和相关制度体系的建设。

对应的解决方案也是三个层次：

1.从技术层面，希望监管机构从技术层面能够对相关交易流程进行监管全覆盖，形成交易可追溯的全流程监管。

2.在交易过程中，应逐步形成专门针对这方面的监管事项形成一系列的规则和相关制度，当然还要有相关机构提供常规性服务。

3.我们呼吁全球各国国家和地区，都能够把他们洗钱监管的经验和好的案例拿出来分享，我国已经开始这样做了。

最后，如果有可能，还可以形成一个联盟，我们在数字货币跨境洗钱交易的这个领域，逐步实现自律监管。

再次谢谢大家，欢迎大家有机会来南开大学金融学院做客！