人脸识别作为一项利用计算机分析比对人脸或带有人脸特征的视频、图像判断人脸对象身份信息的高新技术，已广泛应用到身份验证、风险防控等诸多领域。本文深入剖析了当前发行库日常工作中制度执行方面存在的突出问题，探索颠覆传统上完全依赖人的监督模式，通过综合运用人脸识别和身份验证等技术手段对发行库管理人员和操作人员的履职行为同管理同监督，提升制度执行力，推动发行库管理工作提质增效。

为助推货币金银工作转型升级，严防业务风险，人民银行武汉分行在如何严格落实发行库规章制度执行方面狠下功夫，积极创新管理理念和方法，探索发行库智能化管理，把人脸识别、身份验证、大数据分析等高新科技手段与发行库管理制度和日常工作深度融合，成功研发了《库房操作制度监督执行系统》，并于2019年在湖北辖内部分单位上线试运行，实现了发行库安全管理提质增效。

发行库安全管理现存问题

发行库安全管理一直是各级人民银行高度重视的问题。经过多年不断地总结和补充完善，现已制定了一系列的制度规定，但因在执行过程中监督落实不到位而导致的业务事故甚至库款内盗案件仍时有发生，给发行库管理人员带来了巨大压力。究其原因，主要有以下几个方面：

1.执行意识不足，造成有章不循。一是少数发行库工作人员执行意识不足，片面地认为制度复杂繁琐，用所谓的“经验”和“习惯”进行操作，使得制度执行流于形式。二是有的管理人员老好人思想严重，遇到不按制度办事的情况不敢坚持原则、及时大胆指出。

2.自身存在缺陷，造成有章难循。一是制度上的一些设计不尽科学合理。比如，通过业务录像监督制度执行，由于受人员、时间等因素限制，只可能抽取部分时段查验，存在较大的随机性和偶然性，难以做到全覆盖无遗漏。二是缺乏时效性。对制度执行情况很难全程实时监督，异常情况不能及时现场警示，往往只是事后再进行整改，失去了防控风险的时效性。

3. 奖惩不分明，造成违章不纠。管理人员对制度执行结果的处理带有随意性，坚持执行制度的人员没有得到应有的鼓励和认可，违反制度的人员也没有被及时追责和处罚，长久下来“劣币驱逐良币”效应呈现，违规成本低导致问题反复发生。

应用人脸识别技术监督发行库制度执行实践

1.建设目标。强化制度执行，构建智能、精准、实时的人员身份识别、任务事项行为监督、进出库房预警、库房风险事件统计分析等功能的管理平台，加强对发行库人员制度执行全过程的刚性监督，将风险防范于未然，实现发行库安全管理不再完全依赖人的目标，发行库安全管理水平上台阶。

2.总体设计。一是关联出入库人员身份与工作角色。按货币金银制度规定，参与发行库工作的人员必须履行与其工作角色相关的职责。当这些人员进出库房时，通过人脸识别设备识别其身份并将识别结果转换为工作角色。

二是设置业务事项场景。根据工作角色出入库房履职的制度条款，建立日常业务、查库、交接、外部人员入库等20余个场景，设定每个场景下工作角色及履职要求，由系统智能判断出人员入库房及操作的合规性，从而实现运用人脸识别技术监督发行库制度执行的目的。

三是突出主要功能。（1）监督各岗位人员设置的合规性，某些岗位管理人员不得承担一些特定的职责，如管库员不得作为本级发行库查库人员。（2）监督管理人员履职情况，监督各级管理人员是否按制度规定履行其应承担的工作职责。（3）控制发行库进出人员权限，在特定时间或未经审批不得赋于进入库房权限。（4）监督管库员强制休假、轮岗，或因在工作中出现重大责任事故调离岗位的执行情况。（5）管束出入库行为现场，对人员出入库房情况实时监督，发生异常情况按严重程度分级预警。（6）通过对入库人员身份识别，进而与其所持出入证和入库手续进行核验，核查入库人员身份真实性与手续合规性。（7）根据入库人员及业务事项生成相应的电子登记簿，替代传统的手工登记。（8）异常警示信息和违规信息统计分析，为事前预警、事中实时监督、事后分析等工作提供有力支持。（9）数据共享，可接入其他平台共享数据，如，作为第二代货币发行管理系统中人员管理的补充。

3.系统特色。一是精准比对，精确识别。使用照片作为对比源，识别率超过99.7%，大大优于基于身份证的人员身份信息验证。

二是无感监督，客观记录。人员进出库房无需进行固有动作与操作，只要不刻意遮挡面部，即可识别，不增加工作人员额外负担。人员进出库房识别情况实时动态显示，完整客观记录相关人员进出入库房时间。

三是实时预警，综合分析。未授权人员进入库房，系统第一时间警示，并视情况报警并短信推送至相关负责人，并将各类预警信息、违规数据综合评估，分析出相应的风险系数，供发行库管理人员参考。

运行取得初步成效

目前，该系统已完成研发，正在湖北省襄阳市中心支行和其辖内的枣阳市支行试运行。从成效来看，其彻底改变了传统的完全依赖人工操作的管理方式，有效促进了发行库安全管理相关制度落实，提升了发行库管理的制度执行力、人员管控力、检查约束力。

1.有效加强了制度约束力。系统通过实时动态捕捉进出发行库房人员信息并进行分析、提示和预警，真正做到了监督无死角、警示零距离，促进了日常出入库、查库、交接、管库员同进同出同操作、碰库等制度落实，切实解决了发行库安全管理人员和业务操作人员在制度意识和制度执行上可能出现的时强时弱、时紧时松的问题，拧紧了落实责任的“螺丝钉”。

2.有效提升了人员管控力。系统通过身份登记与监控记录相结合的管理方式，对进出库房人员的身份信息进行动态比对、交叉核验，对不合规人员予以预警提示，从而对各类工作场景参与人员实行有效管控。同时，系统将登记信息、监控信息与场景任务信息进行关联并生成出入库电子登记簿，有利于对管理和操作活动进行全程追溯。再者，系统用现代科技手段实现了对管理人员和操作人员同管理同监督，改变了以往只是管理人员监督操作人员、而管理人员自身缺乏有效监督的管理模式。

3.有效提升了监管执行力。检查人员通过调取各种类型的预警提示信息，有针对性地调阅监控录像，核实相关问题，可以更加直观、便捷地了解异常情况，掌握发行库房的安全风险状况，进而及时精准地做出识别判断，避免了以往查阅监控录像的随机性和偶然性。再者，解决了无人值守情况下的库房制度执行非现场监管，实现了库房安全管理不再完全依赖人的目标。

未来，系统还将向上与向下拓展，逐步实现库内人员实时定位、轨迹跟踪记录、行为识别、远程非现场履职监督等功能；远期可实现全省统一的管理，为发行库科学化、规范化管理夯实基础。

无论是哪一种行业要想得到更好的发展都离不开高新技术，使用高新技术并不是将原有的手段完全摒弃，而是深度融合。人脸识别技术在发行库安全管理工作的深层次应用有效解决了困扰我们的难题，切实提升了管理质效，为发行库管理工作开辟了新视角、提供了新思路，对进一步推进货币金银工作转型升级具有重要意义。与时俱进的创新探索和实践永无止境。